Королевский объединенный институт оборонных исследований (RUSI), британский аналитический центр по вопросам обороны и безопасности, задается вопросом, могут ли невзаимозаменяемые токены (NFT) использоваться для отмывания денег. В отчете делается вывод, что для снижения рисков отмывания денег необходимо внедрить систему мониторинга «know your customer».
RUSI: «Технология NFT может вызвать тревогу с точки зрения отмывания денег и финансовых преступлений»
2 декабря RUSI опубликовал отчет, посвященный теме невзаимозаменяемых токенов (NFT), в котором исследователи RUSI задаются вопросом, могут ли NFT способствовать схемам отмывания денег.
«Эта технология может вызвать тревогу с точки зрения отмывания денег и финансовых преступлений», — предупреждает RUSI. «Начнем с того, что NFT чаще всего покупаются за криптовалюту на онлайн-маркетплейсах. Криптовалюты регулярно используются в злонамеренных целях, таких как сокрытие источника преступных доходов, и, несмотря на отслеживаемость транзакций, более изощренные преступники используют различные методы для противодействия расследованиям правоохранительных органов».
В отчете RUSI под названием «NFT: Новые рубежи для отмывания денег?» далее говорится:
Необходимо внедрить систему политик «know your customer» и постоянного мониторинга, аналогичную тем, которые используются на традиционном рынке искусства и на комплаентных криптовалютных биржах.
Отмывание денег считается обычным делом на традиционном рынке искусства — исследователи RUSI утверждают, что «кража произведений искусства также возможна в сфере NFT»
Отмывание денег в традиционной арт-среде является предметом дискуссий на протяжении десятилетий. Репортер-расследователь The New York Times Грэм Боули объяснил 19 июня, что американские политики хотят расследовать секретный рынок искусства. «Секретность долгое время была частью мистики арт-рынка, но теперь законодатели заявляют, что опасаются, что она способствует злоупотреблениям, и этот вопрос необходимо решать», — написал Боули.
Исследователи RUSI подчеркивают, что преступники также могут проникать на рынки NFT и использовать «новые риски». «Кража произведений искусства также возможна в сфере NFT», — добавляется в отчете RUSI. «Преступники могут взламывать учетные записи пользователей на маркетплейсах NFT и переводить NFT на свои собственные счета. После перевода NFT хакер может быстро продать украденные токены и попытаться отмыть полученные доходы».
Хотя исследователи RUSI полагают, что отмывание денег в мире искусства и коллекционирования NFT можно предотвратить, в отчете также подчеркивается, что «подделку и кражу NFT также можно смягчить». RUSI предлагает маркетплейсам NFT использовать решения двухфакторной аутентификации (2FA) и поддерживать «хорошую кибербезопасность». Кроме того, RUSI предлагает создать реестр украденных NFT, который «будет имитировать the Art Loss Register».