El Royal United Services Institute (RUSI), el think tank británico de defensa y seguridad, cuestiona si los activos de tokens no fungibles (NFT) pueden utilizarse o no para el lavado de dinero. El informe determina que para mitigar los riesgos de lavado de dinero, “es necesario implementar” un sistema de monitoreo de ‘know your customer’.
RUSI: ‘La tecnología NFT puede encender las alarmas desde la perspectiva del lavado de dinero y los delitos financieros’
El 2 de diciembre, RUSI publicó un reporte que cubre el tema de los activos de tokens no fungibles (NFT) y los investigadores de RUSI se preguntan si los NFTs pueden o no contribuir a los esquemas de lavado de dinero.
“Esta tecnología puede encender las alarmas desde la perspectiva del lavado de dinero y los delitos financieros”, advierte RUSI. “Para empezar, los NFTs se compran con mayor frecuencia con criptomonedas en marketplaces online. Las criptomonedas se explotan habitualmente con fines maliciosos, como ofuscar el origen de las ganancias delictivas y, a pesar de que las transacciones son rastreables, los actores delictivos más sofisticados utilizan una variedad de técnicas para interrumpir las investigaciones de las fuerzas del orden”.
El informe de RUSI titulado “NFTs: ¿Una nueva frontera para el lavado de dinero?” afirma además:
Se debe implementar un sistema de políticas de ‘know your customer’ y monitoreo continuo, similar a los utilizados en el mercado de arte tradicional y en los exchanges de criptomonedas regulados.
El lavado de dinero se considera algo común en el mercado de arte tradicional — Investigadores de RUSI afirman que un ‘robo de arte también es posible dentro del ámbito de los NFT’
El lavado de dinero en la escena del arte tradicional ha sido un debate constante durante décadas. El reportero de investigación de The New York Times, Graham Bowley, explicó el 19 de junio que los políticos de EE. UU. quieren investigar el mercado secreto del arte. “El secreto ha sido durante mucho tiempo parte del misticismo del mercado del arte, pero ahora los legisladores dicen temer que fomente abusos y deba abordarse”, escribió Bowley.
Los investigadores de RUSI enfatizan que los actores delictivos también pueden infiltrarse en los mercados de NFT y aprovechar “nuevos riesgos”. “Un robo de arte también es posible dentro del ámbito de los NFT”, agrega el informe de RUSI. “Los actores delictivos pueden hackear cuentas de usuarios en marketplaces de NFT y transferir los NFT a sus propias cuentas. Después de transferir los NFT, el hacker puede vender rápidamente los tokens robados e intentar lavar las ganancias”.
Si bien los investigadores de RUSI creen que el lavado de dinero en el mundo del arte y los coleccionables NFT puede disuadirse, el informe también destaca que “la falsificación y el robo de NFT también se pueden mitigar”. RUSI sugiere que los marketplaces de NFT utilicen soluciones de autenticación de dos factores (2FA) y mantengan una “buena ciberseguridad”. Además, RUSI sugiere desarrollar un registro de NFT robados que “imitaría al Art Loss Register”.