Upbit стала первой южнокорейской криптобиржей, официально подавшей заявку на операционную лицензию.
Этот шаг стал важным сигналом со стороны криптомира о том, что все биржи, попавшие под недавний аудит регулирующих органов, не прошли проверку на соответствие требованиям (due diligence).
Upbit, похоже, пересмотрела свой (очень успешный) банковский контракт с K-Bank, необанком при поддержке KT, в котором число регистраций аккаунтов резко возросло благодаря сделке с Upbit.
Согласно условиям первого в стране законодательства, регулирующего криптовалюты, которое вступает в силу 24 сентября, все клиенты бирж должны иметь банковские счета, верифицированные по реальным именам и номерам социального страхования.
«Правительство Кореи шокировано тем, насколько мало корейских бирж готовы к получению лицензии… Технически никто не готов, и, конечно, правительство не хочет закрывать их все и создавать хаос, поэтому предоставляет несколько лазеек», — написал в Twitter DooWanNam, соучредитель StableNode и Asia BD в DeFi-протоколе MakerDAO.
Правительство заявило, что предложение таких контрактов между банками и биржами означает, что они должны взять на себя все сопутствующие риски, связанные с отмыванием денег.
Сообщается, что заместитель председателя Financial Services Commission (FSC) заявил, что «одна или две» торговые платформы выглядят готовыми подать свои заявки до конца августа.
Но на этом процесс не заканчивается. Upbit предстоит напряженное ожидание до трех месяцев, пока подразделение финансовой разведки FSC — Financial Intelligence Unit (FIU) — проверяет ее документы. Регулятор заявил, что эта проверка может занять до трех месяцев — это означает, что по-прежнему существует реальная перспектива того, что крупным биржам придется приостановить свои услуги на недели.
Крупнейший конкурент Upbit, Bithumb, скорее всего, будет следующим на очереди для подачи документов, сообщил отраслевой источник сайту Cryptonews.com на условиях анонимности. Korbit и Coinone, остальные участники группы торговых платформ «большой четверки», также надеются подать документы задолго до дедлайна, если их существующие банковские партнеры дадут им зеленый свет.
FSC и FIU предупредили биржи, что они должны предупредить о закрытии «как минимум за семь дней», в течение которых клиентам должно быть разрешено завершить свои транзакции и закрыть счета на торговых платформах.
Они также настояли на том, чтобы «системы поддержки» сохранялись после закрытия, чтобы пользователи могли «выводить деньги в течение как минимум 30 дней после прекращения поддержки транзакций».
Кроме того, регуляторы потребовали, чтобы на случай, если пользователи захотят «подать жалобу на ущерб, причиненный во время закрытия бизнеса», была разработана процедура для содействия подаче судебных исков.