Introduction
По мере приближения EIP-1559 и того, как некоторые Ethereum-проекты только начинают внедрять технологию Layer-2, становится ясно, что острая необходимость в дешевых и сверхбыстрых транзакциях побудила некоторых исследовать альтернативные сети, такие как Polygon, ранее известная как Matic.
Интересно, что лишь мизерное количество Ethereum-адресов взаимодействовало с sidechain. Согласно данным Nansen, менее 0.1% адресов в mainnet Ethereum также присутствуют в Polygon. Это представляет собой огромный неиспользованный потенциал, готовый к кембрийскому взрыву роста и активности в сфере yield-farming.
https://twitter.com/aioeth/status/1390699942704865283
В этой статье мы предлагаем вам пошаговое руководство по погружению в блокчейн Polygon. От настройки вашего кошелька до bridging ваших средств — мы также рассмотрим некоторые существующие протоколы, где вы можете начать использовать свои активы для получения дохода.
How To Get Started
Прежде чем начать свое путешествие, вам понадобится кошелек для хранения средств. Как и для большинства EVM-совместимых блокчейнов, вы можете легко добавить сеть Polygon в свой существующий кошелек MetaMask, перейдя на chainlist.org и выбрав Matic Mainnet.
How To Add Polygon to MetaMask
Step 1: Перейдите на https://chainlist.org/ и подключите свой кошелек.
Step 2: Найдите Matic и нажмите «add to MetaMask».
Step 3: Вы получите запрос от MetaMask на разрешение сайту добавить сеть. Нажмите на Approve.
Поздравляем, вы успешно настроили сеть Polygon в своем кошельке MetaMask!
Обратите внимание, что это лишь один из наиболее эффективных способов начать работу. Если вы хотите сделать это вручную, вы можете добавить кастомный RPC в MetaMask в соответствии с сетевыми спецификациями, указанными в документации здесь. Хотя это и не обязательно, мы настоятельно рекомендуем настроить вторую сеть с резервным RPC на случай, если ваши транзакции не будут проходить.
Теперь, когда вы настроили свой кошелек, пришло время пополнить его средствами. Одними из методов перевода ваших активов являются вывод средств из AscendEx (ранее BitMax) напрямую в сеть Polygon, отправка средств через Matic PoS Bridge или использование Xpollinate.
- Transferring from AscendEx
Step 1: Если у вас есть средства на AscendEx, войдите в свой аккаунт и перейдите в раздел активов, чтобы просмотреть баланс. Если у вас нет доступных средств, вы можете внести их, нажав «Deposit» и выбрав токен.
Step 2: После нажатия на «withdraw» выберите актив для вывода. Обратите внимание, что в сеть Polygon можно вывести только MATIC, USDC и ROUTE.
Step 3: Выбрав актив, выберите сеть Matic в качестве предпочтительной сети для вывода средств. Введите адрес вывода и сумму. После завершения нажмите «Confirm». Как только запрос на вывод средств будет выполнен, убедитесь, что средства благополучно поступили на указанный вами адрес. Обратите внимание, что новые пользователи не могут выводить средства в первые 24 часа после создания аккаунта.
Вот и все, теперь вы можете сразу приступить к yield-farming! Но, возможно, вы не хотите использовать централизованную биржу и предпочли бы полностью контролировать перемещение собственных средств. Не беспокойтесь, для перевода средств существует пара децентрализованных bridges.
- Transferring from Ethereum via Matic Bridge
Step 1: Чтобы внести депозит из Ethereum, подключитесь к сети Polygon и перейдите на https://wallet.matic.network/bridge/.
Обратите внимание, что для различных активов можно использовать разные bridges для перевода средств. Чтобы сменить мост, нажмите «Switch Bridge» рядом с Transfer Mode под интерфейсом свопа.
Различные bridges будут иметь разное время вывода и поддерживаемые активы, как показано ниже.
Step 3: Выберите актив, который вы хотите перевести, и нажмите «Transfer». Вы увидите сообщение с информацией о том, что поддерживается, а что нет на этом мосту. Нажмите «Continue», после чего отобразится ориентировочная стоимость gas fees, которую необходимо оплатить для завершения транзакции.
Step 4: Нажмите «Continue», чтобы увидеть сводную информацию о вашей транзакции. Убедитесь, что все данные верны, и продолжите. После этого появится запрос от MetaMask для подтверждения транзакции. После подтверждения вы сможете следить за ходом транзакции. Обратите внимание, что средства будут отправлены на тот же адрес, который использовался для инициации транзакции, но в сети Polygon.
- Transferring from xDAI via Xpollinate
Step 1: В качестве альтернативы вы можете перевести свои средства из xDai через Xpollinate. Перейдите на https://www.xpollinate.io/ и переключитесь на выбранную сеть.
Step 2: Выберите актив, который вы хотите перевести, и введите адрес получателя. После этого нажмите «Swap». Обратите внимание, что этот мост в настоящее время поддерживает только DAI, USDC и USDT.
Step 3: Затем вы получите запрос на вход в Connext, пока мост настраивает каналы для выполнения перевода. Далее появится интерфейс свопа, где вы сможете ввести сумму для перевода. После этого нажмите «Swap»
Step 4: Дождитесь завершения перевода, и вы сможете увидеть свои активы в Polygon. Обратите внимание, что этот мост не всегда может быть доступен в зависимости от текущей ликвидности на каждой стороне. Вы можете просмотреть объем доступной ликвидности для вывода под интерфейсом на главной странице сайта.
Вот и все! Теперь вы полностью готовы к тому, чтобы начать farming доходности на Polygon. Но подождите, есть несколько вещей, о которых вам нужно знать перед началом пути.
Как и в случае с большинством dApps на других блокчейнах, транзакции оплачиваются нативным токеном сети. В данном случае вам нужно перевести немного MATIC, но даже 1 MATIC может хватить на тысячи транзакций.
Например, при цене MATIC около $1 для большинства транзакций требуется цена газа всего в 1 gwei, что означает, что вы заплатите менее десятой доли цента за одобрение, перевод или обмен ваших активов на Polygon. Как видите, это дает огромное преимущество мелким фермерам с небольшим капиталом, поскольку комиссии за транзакции больше не являются входным барьером, как это обычно бывает в Ethereum.
Yield Farms
Разобравшись с основами, давайте поговорим о текущем состоянии Polygon. Хотя такие крупные игроки, как Aave, Curve и SushiSwap, расширили свое присутствие в экосистеме, быстро сменяя друг друга появилось множество других уникальных и разнообразных yield-farming платформ, создавая постоянный поток возможностей для заядлых фермеров.
Хотя количество существующих проектов не столь велико по сравнению с Ethereum или Binance Smart Chain, мы разделили их на несколько категорий: кредитные платформы, децентрализованные биржи, yield aggregators и другие примечательные фермы. Обратите внимание, что это не исчерпывающий список, но это хорошее место для старта новичков в Polygon.
Lending Platforms
Одна из крупнейших кредитных платформ на Ethereum, Aave, запустила свою платформу на Polygon с более чем $3 billion в Total Value Locked (TVL). Платформа позволяет пользователям вносить свои активы для получения amTokens (Aave Matic Market tokens), которые можно использовать в качестве collateral для заимствования других активов или для призыва Aavegotchis. (Подробнее об Aavegotchis ниже)
Aave стал пионером в разработке новых кредитных примитивов, таких как rate switching и flash loans, обеспечивая большую гибкость управления вашим капиталом. Кроме того, платформа предоставляет как переменные, так и стабильные процентные ставки, а также возможность переключения между ними.
Процентные ставки по депозитам могут варьироваться в зависимости от спроса и предложения на займы. В целом, более высокий спрос на заимствование или более низкое предложение по кредитованию будут подталкивать процентные ставки вверх, позволяя вкладчикам получать более высокий APY. В настоящее время вкладчики и заемщики получают дополнительные награды в MATIC на Polygon, что еще больше увеличивает доходность. Хотя базовые награды поступают непосредственно на ваш кошелек, награды в MATIC необходимо запрашивать вручную через панель управления.
На момент написания статьи Aave поддерживает только 7 активов на Polygon. Однако они предлагают вполне достойные ставки по стейблкоинам — до 25% APR на такие активы, как USDT.
Decentralized Exchanges
Большинство нативных децентрализованных бирж (DEXs) на Polygon, таких как Quickswap и ComethSwap, по сути представляют собой форки Uniswap, хотя и с другими структурами комиссий и дополнительными функциями. Quickswap взимает торговую комиссию в размере 0.25%, которая распределяется между поставщиками ликвидности (liquidity providers), в то время как Comethswap взимает гораздо более высокую торговую комиссию в размере 0.5%. Однако только 90% этой комиссии идет поставщикам ликвидности, а остальная часть направляется игрокам их блокчейн-игры Cometh.
Обе платформы предлагают пулы liquidity mining с поощрениями, где поставщики ликвидности могут отправлять в stake свои LP-токены для получения QUICK или MUST. Доходность программы liquidity mining на Quickswap в настоящее время варьируется от 30% на стейблкоины до 200% на пары с QUICK. Поскольку требуется предоставление ликвидности, вам необходимо учитывать риск impermanent loss.
Помимо нативных AMM в Polygon, проекты, зародившиеся на Ethereum, такие как Sushiswap и Curve, начинают делать свои первые шаги к мультичейн-будущему. Sushiswap перенес весь свой пакет децентрализованных приложений, позволяя пользователям использовать не только SushiSwap AMM, но и их сервисы кредитования и кредитного плеча Kashi.
В рамках совместного сотрудничества с Polygon, протокол теперь предлагает награды в SUSHI и MATIC за предоставление ликвидности для любой из 6 основных начальных пар на их бирже, включая WETH-DAI и WETH-AAVE. Полученные токены Sushi LP затем необходимо отправить в stake на платформе, чтобы получать эти награды.
Аналогичным образом, Curve также предлагает награды в MATIC поверх базовой доходности для стейблкоинов. В отличие от версии на Ethereum, где есть несколько пулов на выбор, таких как Y-пул или 3pool, на Polygon в настоящее время есть только Aave-пул, поддерживающий депозиты в DAI, USDC и USDT.
После внесения любого из трех стейблкоинов пользователи получат токены am3CRV, представляющие их долю в пуле. Вы также можете просматривать общую ежедневную, еженедельную и ежемесячную прибыль с течением времени, а также доступные для получения токены на панели управления Curve.
Yield Aggregators
Как и Yearn Finance или Pancake Bunny, Polygon имеет собственные yield aggregators, которые помогают автоматически реинвестировать (auto-compound) депозиты пользователей для максимизации прибыли, объединяя ресурсы фермеров для совместного поиска лучшей доходности. Примерами таких протоколов являются Adamant Finance, Stake Dao и Beefy Finance.
Эти платформы могут различаться по размеру взимаемых комиссий, а также по другим используемым механизмам. Например, Adamant взимает комиссию за результат (performance fee) в размере 30%, но вы получите 500 токенов ADDY за каждый 1 ETH собранных комиссий. С другой стороны, Beefy Finance взимает всего 4.5% и переменную комиссию за вывод от 0.05% до 0.1%.
В то время как Adamant и Beefy больше ориентированы на автокомпаундинг базовых LP-токенов, стейкеры одного актива могут предпочесть депозит в StakeDao, хотя в настоящее время у них запущена только одна стратегия, которая использует пул стейблкоинов Aave на Curve.
Other Notable Farms
- Aavegotchi
В отличие от обычных ферм, Aavegotchi позволяет вам отправлять в stake ваши GHST или GHST LP токены для получения FRENs, которые нельзя продать, но можно обменять на лотерейные билеты. Вы можете использовать эти билеты для участия в розыгрышах, где можно выиграть ценные призы. Думайте об этом как о yield farm с крайне переменной доходностью: вы выигрываете по-крупному, если побеждаете в розыгрыше, но в противном случае уходите с пустыми руками.
- Mai Finance
Подобно механизму избыточного обеспечения хранилищ (over-collateralized vault), используемому Maker при создании Dai, Mai Finance воссоздает эту концепцию, используя токены MATIC в качестве залога (collateral). Пользователи могут осуществлять mint токенов miMATIC, открывая обеспеченную долговую позицию с соотношением залога к долгу до 150%. Затем вы можете отправить в stake токены miMATIC или предоставить для них ликвидность, чтобы получать токены Qi — токен управления протокола стейблкоина под управлением Mai, известного как Qi Dao.
- Poly Farms
Для этих yield farms характерно слово «Poly», за которым следует название животного, например, Polywhale или Polyfox. Обычно они используют один и тот же механизм обратного выкупа и сжигания (buyback and burn), при котором комиссии за депозит из пулов с одним активом используются для выкупа нативного токена платформы.
Хотя комиссии за депозит могут отличаться в разных версиях, некоторые из них имеют дополнительный дефляционный механизм, сжигающий определенный процент при каждом взаимодействии с токеном. Например, Polyfox взимает налог в размере 1% с каждой транзакции, такой как покупка, продажа или farming.
Final Thoughts
Как доказывают Aave и Curve, крупные игроки начинают прокладывать путь для многих признанных проектов, чтобы они могли пустить корни через мост. С ростом числа проектов в экосистеме Polygon активность в сфере yield farming не собирается снижаться как для розничных игроков, так и для ветеранов рынка.
Тем не менее, как это обычно бывает при освоении новых перспективных территорий, опасность подстерегает на каждом шагу. На фоне низких комиссий и растущей аудитории злоумышленники более чем готовы нажиться на неосторожных пользователях. Всегда проводите собственное исследование и инвестируйте только то, что готовы потерять в своих приключениях. Надеемся, что это руководство помогло вам освоить основы навигации по неизведанным путям yield farming на Polygon. Берегите себя и удачного фарминга!