소개
EIP-1559 임박과 일부 Ethereum 프로젝트들이 아직 Layer-2 기술 도입 초기 단계인 가운데, 저렴하고 초고속 거래에 대한 절박한 수요가 일부 사용자들로 하여금 Polygon(이전 Matic)과 같은 대체 네트워크를 탐색하게 했습니다.
흥미롭게도, Ethereum 주소 중 사이드체인을 이용한 주소는 극히 적습니다. Nansen 데이터에 따르면, Ethereum 메인넷 주소의 0.1% 미만만이 Polygon에 있습니다. 이는 성장과 이자 농사 활동의 캄브리아기 폭발에 매우 적합한 미개발 기회를 나타냅니다.
https://twitter.com/aioeth/status/1390699942704865283
이 글에서는 Polygon 블록체인에 바로 뛰어드는 단계별 가이드를 제공합니다. 지갑 설정부터 자금 브리징까지, 자산을 굴리기 시작할 수 있는 기존 프로토콜도 다룹니다.
시작하기
여정을 시작하려면 자금을 보관할 지갑이 필요합니다. 대부분의 EVM 호환 블록체인과 마찬가지로, chainlist.org에 접속해 Matic 메인넷을 선택하면 기존 MetaMask 지갑에 Polygon 네트워크를 쉽게 추가할 수 있습니다.
MetaMask에 Polygon 추가 방법
단계 1: https://chainlist.org/에 접속해 지갑을 연결합니다.
단계 2: “Matic”을 검색하고 “Add to MetaMask”를 클릭합니다.
단계 3: MetaMask에서 사이트에 네트워크를 추가하도록 허용하라는 메시지가 나타납니다. “Approve”를 클릭합니다.
축하합니다, MetaMask 지갑에 Polygon 네트워크를 성공적으로 설정했습니다!
이것은 시작하기 위한 가장 효율적인 방법 중 하나일 뿐입니다. 수동으로 추가하려면 문서 여기에 나열된 네트워크 사양에 따라 MetaMask에 맞춤 RPC를 추가할 수 있습니다. 필수는 아니지만, 거래가 진행되지 않을 경우에 대비해 백업 RPC가 있는 두 번째 네트워크를 갖추는 것을 강력히 권장합니다.
지갑을 설정했으니 자금을 넣을 시간입니다. 자산을 전송하는 방법으로는 AscendEx(이전 BitMax)에서 직접 Polygon 네트워크로 출금하거나, Matic PoS Bridge를 통해 자금을 보내거나, Xpollinate를 사용하는 것이 있습니다.
- AscendEx에서 전송
단계 1: AscendEx에 자금이 있다면 계정에 로그인하고 자산 페이지로 이동해 잔액을 확인합니다. 사용 가능한 자금이 없으면 ‘Deposit’을 클릭하고 토큰을 선택해 입금할 수 있습니다.
단계 2: ‘Withdraw’ 클릭 후 출금할 자산을 선택합니다. Polygon 네트워크로는 MATIC, USDC, ROUTE만 출금 가능합니다.
단계 3: 자산을 선택한 후 선호하는 출금 네트워크로 Matic 네트워크를 선택합니다. 출금 주소와 금액을 입력한 후 ‘Confirm’을 클릭합니다. 출금 요청 완료 후, 지정한 주소에 자금이 안전하게 도착했는지 확인합니다. 신규 사용자는 계정 생성 후 처음 24시간 동안은 출금할 수 없습니다.
그게 다입니다. 이제 즉시 이자 농사를 시작할 수 있습니다! 그러나 중앙화 거래소를 거치지 않고 자금 흐름을 직접 통제하고 싶을 수도 있습니다. 걱정하지 마세요, 자금을 전송할 수 있는 몇 가지 탈중앙화 브리지가 있습니다.
- Matic Bridge를 사용한 Ethereum에서 전송
단계 1: Ethereum에서 입금하려면 Polygon 네트워크에 연결하고 https://wallet.matic.network/bridge/로 이동합니다.
다양한 자산에는 자금을 전송하는 데 사용할 수 있는 서로 다른 브리지가 있습니다. 브리지를 전환하려면 스왑 인터페이스 아래 Transfer Mode 옆의 ‘Switch Bridge’를 클릭합니다.
서로 다른 브리지는 출금 시간과 지원 자산이 다릅니다.
단계 3: 전송할 자산을 선택하고 ‘Transfer’를 클릭합니다. 브리지에서 지원되는 것과 지원되지 않는 것을 보여주는 메시지가 나타납니다. ‘Continue’를 클릭하면 거래 완료에 필요한 추정 가스 요금이 표시됩니다.
단계 4: ‘Continue’를 클릭하면 거래 요약이 나타납니다. 세부 정보가 올바른지 확인한 후 진행합니다. MetaMask에서 거래 확인 메시지가 나타나면 확인합니다. 확인 후 거래 진행 상황을 볼 수 있습니다. 자금은 거래를 시작한 것과 동일한 주소(단, Polygon 네트워크)로 전송됩니다.
- Xpollinate를 사용한 xDAI에서 전송
단계 1: 또는 Xpollinate를 통해 xDai에서 자금을 전송할 수도 있습니다. https://www.xpollinate.io/로 이동해 선택한 네트워크로 전환합니다.
단계 2: 전송할 자산을 선택하고 수신자 주소를 입력합니다. 완료 후 ‘Swap’을 클릭합니다. 이 브리지는 현재 DAI, USDC, USDT만 지원합니다.
단계 3: 브리지가 전송 채널을 설정하는 동안 Connext 로그인 메시지가 나타납니다. 그런 다음 전송할 금액을 입력할 수 있는 스왑 인터페이스가 나타납니다. 완료 후 ‘Swap’을 클릭합니다.
단계 4: 전송이 완료될 때까지 기다리면 Polygon에서 자산을 볼 수 있습니다. 이 브리지는 각 측의 기존 유동성에 따라 항상 사용 가능하지 않을 수 있습니다. 메인 사이트 인터페이스 아래에서 전송에 사용 가능한 출구 유동성 양을 확인할 수 있습니다.
그게 다입니다! 이제 Polygon에서 수확력 높은 수익을 시작할 준비가 되었습니다. 하지만 시작하기 전에 알아야 할 몇 가지 사항이 있습니다.
다른 블록체인의 대부분의 dApp처럼, 거래는 네트이티브 토큰으로 지불됩니다. 이 경우 일부 MATIC를 전송해야 하며, 단 1 MATIC으로도 수천 건의 거래를 처리할 수 있습니다.
현재 MATIC 가격이 약 $1인 경우, 대부분의 거래는 1 gwei의 가스 요금만 필요로 하며, 이는 Polygon에서 자산을 승인, 전송 또는 스왑하는 데 10센트의 10분의 1도 안 되는 비용을 지불함을 의미합니다. 이는 거래 수수료가 Ethereum에서 흔히 그렇듯 진입 장벽이 되지 않아, 소규모 농부들에게 크게 유리합니다.
이자 농장
기본 사항을 다뤘으니, Polygon의 현재 상태에 대해 이야기해 봅시다. Aave, Curve, SushiSwap과 같은 유명 프로젝트들이 이 생태계로 진출했지만, 많은 다른 독특하고 다채로운 이자 농사 플랫폼도 빠르게 등장하여 열성적인 이자 농부들에게 끊임없는 기회를 제공하고 있습니다.
기존 프로젝트의 수는 Ethereum이나 Binance Smart Chain에 비해 많지 않지만, 우리는 그것들을 몇 가지 범주로 나누었습니다 - 대출 플랫폼, 탈중앙화 거래소, 수익률 집계기, 기타 주목할 만한 농장. 이는 포괄적인 목록은 아니지만, Polygon에 입문하는 신규 사용자에게는 좋은 출발점이 됩니다.
대출 플랫폼
Ethereum의 가장 큰 대출 플랫폼 중 하나인 Aave는 Polygon에서 플랫폼을 출시했으며, 총 예치 자산(TVL)이 30억 달러가 넘습니다. 이 플랫폼은 사용자가 자산을 예치하면 다른 자산을 빌리거나 Aavegotchis를 소환하는 담보로 사용할 수 있는 amTokens(Aave Matic Market 토큰)를 받을 수 있게 합니다. (Aavegotchis에 대한 자세한 내용은 아래 참조)
Aave는 금리 전환, 플래시 대출과 같은 새로운 대출 프리미티브의 선구자로, 자본의 유연성을 높였습니다. 또한 플랫폼은 변동 이자율과 고정 이자율을 모두 제공하며 전환할 수 있는 기능을 제공합니다.
예치 이자율은 대출 수요와 공급에 따라 달라질 수 있습니다. 일반적으로 대출 수요가 높거나 대출 공급이 낮으면 이자율이 높아져 예치자가 더 높은 APY를 얻을 수 있습니다. 현재 예치자와 대출자는 Polygon에서 추가 MATIC 보상을 받으므로 수익이 더욱 높아집니다. 기본 보상은 지갑으로 직접 지급되지만, MATIC 보상은 대시보드에서 청구해야 합니다.
글을 쓰는 시점에서, Aave는 Polygon에서 7개의 자산만 지원합니다. 그러나 USDT와 같은 스테이블코인에 대해 상당히 괜찮은 이자율을 제공하며, 최대 25% APR을 제공합니다.
탈중앙화 거래소
Quickswap 및 ComethSwap과 같은 Polygon의 대부분의 네이티브 탈중앙화 거래소(DEX)는 본질적으로 Uniswap의 포크입니다. 다만 수수료 구조와 추가 기능이 다릅니다. Quickswap은 0.25%의 거래 수수료를 청구하며 유동성 제공자에게 분배하는 반면, Comethswap은 0.5%로 훨씬 높은 거래 수수료를 청구합니다. 그러나 그 수수료의 90%만 유동성 제공자에게 돌아가고 나머지는 블록체인 게임 Cometh 플레이어에게 전달됩니다.
두 플랫폼 모두 유동성 제공자가 LP 토큰을 스테이킹하여 QUICK 또는 MUST를 얻을 수 있는 인센티브형 유동성 채굴 풀를 특징으로 합니다. Quickswap의 유동성 채굴 프로그램 수익률은 현재 스테이블코인에서 30%, QUICK 쌍에서 200%까지 다양합니다. 유동성 제공이 필요하므로 무 permanent 손실 위험을 고려해야 합니다.
Polygon에 상주하는 네이티브 AMM 외에도, Ethereum에서 시작한 Sushiswap 및 Curve 같은 프로젝트들이 멀티체인 미래를 향한 첫 걸음을 내딛고 있습니다. Sushiswap은 전체 탈중앙화 애플리케이션 제품군을 포팅하여 사용자가 SushiSwap AMM뿐만 아니라 Kashi 대출 및 레버리지 서비스를 사용할 수 있게 했습니다.
Polygon와의 공동 협업으로, 이 프로토콜은 이제 거래소의 6개 주요 초기 쌍(其中包括 WETH-DAI 및 WETH-AAVE) 중任何 Providing 유동성을 위해 SUSHI 및 MATIC 보상을 제공합니다. 받은 Sushi LP 토큰은 이러한 보상을 얻기 위해 플랫폼에 스테이킹해야 합니다.
마찬가지로, Curve는 스테이블코인의 기본 수익률 외에 추가로 MATIC 보상을 제공합니다. Y 풀이나 3pool과 같이 선택할 수 있는 여러 풀이 있는 Ethereum 버전과 달리, Polygon에는 현재 DAI, USDC 및 USDT 예치를 지원하는 Aave 풀만 있습니다.
세 가지 스테이블코인 중 하나를 예치한 후, 사용자는 풀의 지분을 나타내는 am3CRV 토큰을 받게 됩니다. Curve 대시보드를 사용하여 시간에 따른 총 일일, 주간, 월간 이익 및 청구 가능한 토큰을 볼 수도 있습니다.
수익률 집계기
Yearn Finance나 Pancake Bunny처럼, Polygon에도 사용자의 예치금을 자동으로 복리로 굴려 최대 수익을 내기 위해 자원을 모아 최고의 수익률을 공동으로 추구하는 농부 군단을 구성하는 자체 수익률 집계기가 있습니다. 이러한 프로토콜의 예로는 Adamant Finance, Stake Dao, Beefy Finance가 있습니다.
이러한 플랫폼은 청구하는 수수료 및 작동하는 기타 추가 메커니즘에 따라 다를 수 있습니다. 예를 들어, Adamant는 30%의 성과 수수료를 청구하지만, 1 ETH당 수수료로 500 ADDY 토큰을 받게 됩니다. 반면, Beefy Finance는 단 4.5%와 0.05%에서 0.1% 사이의 변동 출금 수수료만 청구합니다.
Adamant와 Beefy가 기본 LP 토큰의 복리 계산에 더 중점을 둔다면, 단일 자산 스테이커는 현재 Aave 스테이블코인 풀을 활용하는 전략만 보유하고 있지만 StakeDao에 예치하는 것을 선택할 수 있습니다.
기타 주목할 만한 농장
- Aavegotchi
일반적인 농장과 달리, Aavegotchi는 GHST 또는 GHST LP 토큰을 스테이킹하여 거래할 수 없는 대신 추첨 티켓으로 변환할 수 있는 FRENs를 얻을 수 있게 합니다. 이러한 티켓을 사용하여 귀중한 상품을 획득할 수 있는 추첨 이벤트에 참여할 수 있습니다. 이를 매우 변동성이 큰 수익률의 이자 농장으로 생각하십시오. 추첨에 당첨되면 크게 이기고, 그렇지 않으면 아무것도 얻지 못합니다.
- Mai Finance
Maker가 Dai를 생성하는 데 사용하는 과대 담보 볼트 메커니즘과 유사하게, Mai Finance는 대신 MATIC 토큰을 담보로 사용하여 이 개념을 모방합니다. 사용자는 담보-부채 비율 최대 150%의 담보화된 부채 포지션을 통해 miMATIC 토큰을 발행할 수 있습니다. 그런 다음 miMATIC 토큰을 스테이킹하거나 유동성을 제공하여 Qi 토큰 - Mai 아래의 스테이블코인 프로토콜인 Qi Dao의 거버넌스 토큰 -를 얻을 수 있습니다.
- Poly Farms
“Poly” 다음에 “Polywhale”이나 “Polyfox”와 같은 동물 이름이 오는 것으로 특징지어지는 이러한 이자 농장은 일반적으로 단일 자산 풀의 예치 수수료를 사용하여 플랫폼의 네이티브 토큰을 재구매하는 동일한 ‘되사기 및 소각’ 메커니즘을 구현합니다.
다양한 버전에서 예치 수수료가 다를 수 있지만, 일부는 각 토큰 상호작용 시 특정 비율을 소각하는 추가 탈인플레이션 메커니즘을 가지고 있습니다. 예를 들어, Polyfox는 매수, 매도 또는 농사 등 각 거래에 대해 1%의 세금을 청구합니다.
결론
Aave와 Curve가 입증했듯이, 대형 플레이어들이 많은 기존 프로토콜이 다리를 넘어 뿌리를 내리는 길을 닦기 시작했습니다. Polygon 생태계에 점점 더 많은 프로젝트가 등장함에 따라, 소규모 플레이어와 베테랑 모두에게 이자 농사 현장은 둔화될 기미가 보이지 않습니다.
그러나 많은 새롭고 흥미로운 영역을 탐험할 때와 마찬가지로, 위험은 모든 구석에 도사리고 있습니다. 더 낮은 비용과 증가하는 군중으로 인해 악의적인 행위자는 주의가 부족한 사용자를 약탈할 준비가 되어 있습니다. 항상 조사하고, 모험에서 잃을 수 있는 것만 투자하십시오. 이를 명심하고, 이 가이드가 Polygon에서 이자 농사라는 미지의 길을 탐색하는 기본 사항을 보여주었기를 바랍니다. 안전하고 행복한 농사를 바랍니다!