過去2年間、巨大なイグジット・ス캠（資金巻き上げ逃亡）が暗号通貨犯罪の主流を占めてきた。2019年には、ポンジスキームのPlusTokenがイグジット・ス캠で29億ドルを騙し取り、同年の主要犯罪額の64%に達した。2020年には、PlusTokenと同一人物が運営する類似スキームであるWoTokenが、11億ドルを投資家から詐取した（2020年の主要犯罪額の58%）。主要な詐欺額は大幅に減少したが、それでも2020年の犯罪総額の73%を占めた。 2019年と2020年には同数の窃盗、ハッキング、詐欺が発生したが、2019年に犯罪行為者が盗んだ平均金額\[1\]は2020年よりも160%高く、これは暗号通貨空間が成熟し、各組織がシステム強化を継続し、内部および外部の脅威に対して予防措置を講じていることを示唆している。2020年には暗号通貨取引所KuCoinに対して2億8100万ドルの大規模ハッキングも発生したが、同取引所は盗まれた資金の84%をすでに回復したと主張しており、これは過去の年ではほとんど耳にしたことのないことである。 この差異に寄与するもう一つの要因は、2020年が数十件のDeFi関連ハッキングとス캠に覆われたことであった。これらは規模がはるかに小さかった。2020年の暗号通貨ハッキングの半数はDeFiプロトコルに対するものであり（このパターンはそれ以前の年ではほぼ見られなかった）、2020年下半期の主要な詐欺額の約99%は、DeFiプロトコルによる「ラグプル」（流動性抜き取り）やその他のイグジット・ス캠によるものであり、それは2017年のICO狂騒期を彷彿とさせるものであった。ラグプルは、ランプ・アンド・ダンプ（価格操作と売却）に類似し、一部の投資家がDeFiプール全体を清算し、残りのトークン保有者に流動性を残さず、取引不能にすることで、残った価値を消し去る行為である。 規制面では、暗号通貨空間は、規制および政策策定機関がこの空間の運営方法について意見を述べる中、新たな法的注目に溢れている。米国では、FinCEN（金融犯罪取締ネットワーク）は、銀行および仮想資産サービスプロバイダー（VASP）が特定の仮想通貨取引を行う際に直面する規制義務に関する2つの主要な規則変更を提案した。 10月に発行された規則制定の提案通知（NPRM）は、国際送金に関する送金情報を、これまでよりはるかに低い基準額で収集、保管、送信するため、記録保持およびトランベル・ルール（送金者ルール）規則を改正することを意図していた。現状では、金融機関は3000ドルを超える送金の記録を送信している。新規則では、資金の送信が米国外で開始または終了する場合、250ドルを超えるはるかに小さな送金も同じ要件の対象となる。この規則は、提案が適用される取引のクラスとして暗号通貨送金を明示的に含んでいる。 12月に発行された別のNPRMは、取引相手がアンホスト（非カストディ）または「その他の対象」ウォレットを使用する場合、銀行とVASPに対し、顧客の身元確認、3000ドル以上の仮想通貨取引の記録保持、および1万ドル以上の仮想通貨取引に対するCTR（通貨取引報告）に類似した報告の提出を要求するものであった。このNPRMでは、「その他の対象」ウォレットを、銀行秘密法（BSA）の対象とならず、FinCENが主要なマネーロンダリング懸念国として特定した外国管轄区（例：ミャンマー、イラン、北朝鮮）に所在する金融機関が保有するウォレットと定義している。 2021年1月の就任後、バイデン政権は、大統領が任命または指定した部門長または機関長による審査を待つ間、すべての機関の規則制定を一時停止すると宣言した。トランプ政権はすでにアンホスト・ウォレットNPRM regarding 1万ドルの基準額について15日間、残りの規則について45日間延長していたが、FinCENはその後、両期限を60日に延長・統合した。「トランベル・ルール」NPRMが同様の再開延長を受けるという迹象はまだない。 これらの規則、またはそれに近いものが2021年上半期に発効する可能性が高く、新たな重大的な暗号通貨コンプライアンス要件を創出し、銀行とVASPが暗号通貨CTRやSAR（疑わしい活動報告）を提出するという緊迫感を大幅に高めることになるだろう。 世界的には、FATF（金融活動作業部会）が6月に『仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーに関する改正FATF基準の12か月レビュー』を発表した。その中で、FATFは仮想資産やVASPに関する以前の勧告を改訂しないと決定したが、今後の継続的な指導の必要性を記録した。トランベル・ルールソリューションに向けた進捗の再評価およびさらなるガイダンスは、次回の12か月レビューが予定されている2021年6月を予定している。
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