Upbit se ha convertido en el primer exchange cripto de Corea del Sur en solicitar oficialmente una licencia de operación.
La medida es una declaración importante del mundo cripto, de que todos los exchanges afectados por una auditoría regulatoria reciente habían fallado sus controles de due diligence.
Upbit parece haber renegociado su (muy exitoso) contrato bancario con K-Bank, un neobanco respaldado por KT que ha visto dispararse el registro de cuentas gracias a su acuerdo con Upbit.
Bajo los términos de la primera legislación específica sobre cripto del país, que entra en vigor el 24 de septiembre, todos los clientes de exchanges deben tener cuentas bancarias verificadas con nombres reales y números de seguridad social.
“El gobierno coreano está sorprendido de que tan pocos exchanges coreanos estén listos para la licencia… Técnicamente, ninguno está listo y, por supuesto, el gobierno no quiere cerrarlos todos y crear caos, por lo que está creando varios márgenes de maniobra”, tuiteó DooWanNam, cofundador de StableNode y BD de Asia en el protocolo DeFi MakerDAO.
El gobierno dijo que ofrecer tales contratos entre bancos y exchanges significará que estos deben absorber todos los riesgos asociados con el lavado de dinero.
Se citó al vicepresidente de la Financial Services Commission (FSC) afirmando que “una o dos” plataformas de trading parecían listas para presentar sus solicitudes antes de finales de agosto.
Pero el proceso no termina aquí. Upbit se enfrentará a una tensa espera de hasta tres meses mientras la Financial Intelligence Unit (FIU) de la FSC revisa sus documentos. Esta revisión podría tomar hasta tres meses, ha declarado el regulador, lo que significa que todavía existe la posibilidad muy real de que los grandes exchanges tengan que suspender sus servicios durante semanas.
Es probable que el mayor rival de Upbit, Bithumb, sea el siguiente en presentar su documentación, dijo una fuente de la industria a Cryptonews.com bajo condición de anonimato. Korbit y Coinone, los miembros restantes del grupo de plataformas de trading de las “cuatro grandes”, también esperan presentarla mucho antes de la fecha límite si sus socios bancarios existentes les dan luz verde.
La FSC y la FIU advirtieron a los exchanges que deben dar “al menos siete días de aviso antes de cerrar”, tiempo durante el cual se debe permitir a los clientes concluir sus transacciones y membresía con las plataformas de trading.
También insistieron en que se deben mantener “sistemas de soporte” después del cierre para que los usuarios puedan “retirar dinero durante al menos 30 días después del final del soporte de transacciones”.
Y los reguladores también exigieron que, en caso de que los usuarios deseen “reclamar por daños causados durante el cierre de negocios”, se debe implementar un procedimiento para ayudar con las reclamaciones legales.