El Departamento de Justicia de EE. UU. (DoJ) está evaluando si presentar cargos por fraude contra Binance, según un informe de Semafor.
Sin embargo, según el informe, al DoJ le preocupa que si procesa a Binance, podría desencadenar una oleada de retiros de saldos en el exchange, similar a la oleada que provocó la caída de FTX en noviembre pasado.
Les preocupa que esto pueda resultar en que los clientes pierdan dinero, así como causar una nueva ola de pánico en el criptomercado en general.
Los criptomercados se vieron sometidos a una ligera presión de venta tras la difusión del informe en los medios de comunicación.
Bitcoin (BTC) cayó desde el rango de los $29,300 para probar el nivel de los $29,000.
Ether (ETH) cayó desde alrededor de $1,845 a nuevos mínimos diarios cerca de $1,820 antes de recuperarse un poco hacia el rango de los $1,830.
BNB (BNB), la criptomoneda que impulsa la Binance Smart Chain habilitada para contratos inteligentes, cayó hasta un 3% tras los informes, antes de recuperarse alrededor de un 2%.
Los fiscales del DoJ están considerando opciones de compromiso como multas y acuerdos de enjuiciamiento diferido o no diferido que reducirían el daño al consumidor, al tiempo que exigirían responsabilidades a Binance, según indicó el informe de Semafor citando a personas familiarizadas con el asunto.
Los informes de que el DoJ está evaluando presentar cargos contra Binance surgen después de que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) demandara al exchange —que es, con diferencia, el más grande e influyente del mundo— y a su multimillonario fundador Changpeng Zhao.
La SEC acusó a Binance con 13 cargos, que incluían operar como un exchange de valores no regulado en los EE. UU., así como la mezcla de fondos de inversores.
La Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) ha presentado cargos similares contra la firma.
El mayor riesgo de black swan de 2023
Según el Informe de la Industria Cripto del primer trimestre de 2023 de CoinGecko, FTX tenía una cuota de mercado del 5% del volumen de trading spot de criptomonedas entre los 10 principales exchanges de criptomonedas el pasado octubre.
Su posterior colapso en noviembre envió ondas de choque a todo el criptomercado, con bitcoin cayendo casi un 25% en dos días.
En julio de 2023, según los datos presentados por The Block, la cuota de mercado de Binance en la actividad de trading spot de criptomonedas se situaba en torno al 47%.
Dada su posición comparativamente mucho más dominante en el mercado, tiene sentido asumir que si Binance corriera la misma suerte que FTX, el desplome del criptomercado sería significativamente peor.
¿Podríamos estar ante pérdidas a corto plazo del 50%?
En un escenario de colapso de Binance, los traders no deberían descartar la posibilidad de que las cosas se pongan aún peor que esto.
Una posible implosión de Binance podría ser el mayor riesgo de black swan para el criptomercado en este momento.
¿Podría Binance seguir la misma suerte que FTX?
FTX colapsó debido a un “bank run” por temores sobre la solidez de su balance, temores que al final resultaron estar bien fundados después de que FTX se viera obligada a suspender los retiros porque en realidad no tenía suficientes criptomonedas para satisfacer las solicitudes de retiro de los clientes.
But should we be concerned about Binance’s balance sheet in the same way?
Según Binance, es posible verificar que el exchange mantiene los activos de sus usuarios 1:1, más reservas, a través de su llamado Merkle Tree.
Según su sitio web, Binance afirma que la proporción de sus tenencias de bitcoin en relación con los saldos netos de los clientes se sitúa en el 104.3%.
Así que, tal como están las cosas actualmente (o al menos eso parece), incluso si el DoJ presentara cargos por fraude contra Binance y los clientes comenzaran a realizar retiros, esto no debería ser un problema, ya que Binance sería capaz de cumplir con todas las solicitudes de retiro.