Operar con acciones y criptomonedas puede ser complicado, pero aquí tienes algunos consejos sobre cómo empezar.
No importa cuánta experiencia tengas en el trading, porque nada puede proteger a una persona contra el poder de las oscilaciones de precios de las criptomonedas. Actualmente, la volatilidad de Bitcoin (BTC), la medida estándar para las fluctuaciones diarias, se sitúa en un 64% anualizado. A modo de comparación, la misma métrica para el S&P 500 es del 17%, mientras que la especificación de volatilidad para el petróleo crudo WTI se sitúa en el 54%.
Sin embargo, es posible evitar el impacto psicológico de una oscilación de precios intradía inesperada del 25% siguiendo cinco reglas básicas. Afortunadamente, estas tácticas no requieren herramientas avanzadas ni grandes sumas de dinero para mantenerse firme durante períodos de alta volatilidad.
Planifica para no retirar dinero en menos de 2 años
Supongamos que tienes $5,000 para invertir, pero existe una alta probabilidad de que puedas necesitar al menos $2,000 de esa cantidad en los próximos 12 meses para viajes, mantenimiento del coche o alguna otra tarea.
Lo peor que puedes hacer es asignar el 100% en cripto, porque podrías necesitar vender tu posición en el peor momento posible, quizás en el fondo de un ciclo. Incluso si uno planea usar las ganancias en pools de finanzas descentralizadas (DeFi), siempre existe el riesgo de pérdidas por impermanent loss o hacks que comprometan el acceso a los fondos.
En resumen, cualquier fondo asignado a criptomonedas debería tener un período de retención mínimo de dos años.
Siempre aplica el Dollar Cost Average (DCA)
Incluso los traders profesionales se dejan llevar por el miedo a perderse algo (FOMO), cediendo a la urgencia de construir una posición lo más rápido posible. Pero, si todos están obteniendo rendimientos del 50% o superiores de manera constante, e incluso las meme coins están publicando rendimientos estelares, ¿cómo puedes quedarte al margen y simplemente mirar?
La estrategia DCA consiste en comprar la misma cantidad en dólares cada semana o mes, independientemente de los movimientos del mercado; por ejemplo, comprar $200 cada lunes por la tarde durante un año elimina la ansiedad y la presión causadas por la necesidad constante de decidir si agregar una posición.
Evita comprar todas las posiciones en menos de tres o cuatro semanas a toda costa. Recuerda, la tasa de adopción de las criptomonedas aún está en su infancia.
No uses demasiados indicadores al realizar el análisis
Existen innumerables indicadores técnicos, incluyendo la media móvil, los niveles de retroceso de Fibonacci, las Bandas de Bollinger, el índice de movimiento direccional, la Nube de Ichimoku, el SAR Parabólico, el índice de fuerza relativa y muchos más.
Si consideras que cada uno tiene múltiples configuraciones, existen posibilidades infinitas para rastrear estos indicadores.
Los mejores traders tienen la experiencia suficiente para saber que leer el mercado correctamente es más importante que elegir el mejor indicador. Algunos prefieren rastrear las correlaciones con los mercados tradicionales, mientras que otros se centran exclusivamente en los gráficos de precios de las criptomonedas. Aquí no hay un bien o un mal, excepto intentar rastrear cinco indicadores diferentes simultáneamente.
Los mercados son dinámicos, y en el mundo cripto, eso es especialmente cierto considerando lo rápido que cambian las cosas.
Aprende cuándo apartarte
Con el tiempo, leerás mal el mercado al buscar suelos de ciclo o temporadas de altcoins. Todo trader se equivoca a veces y no es necesario compensar aumentando inmediatamente el tamaño de la apuesta para recuperar las pérdidas. Eso es precisamente lo contrario de lo que se debe hacer.
Cada vez que tengas una «mala racha», aléjate durante un par de días. El impacto psicológico de las pérdidas es una carga pesada y afectará negativamente tu capacidad para pensar con claridad. Incluso si surge una oportunidad clara, déjala pasar. Sal a caminar o intenta organizar tu vida al margen del trading.
Los traders verdaderamente exitosos no son los más dotados, sino los que sobreviven más tiempo.
Sigue invirtiendo en los ganadores
Quizás esta sea la lección más difícil de todas, porque los inversores tienen una tendencia natural a tomar ganancias en sus posiciones ganadoras. Como se discutió anteriormente, la volatilidad del mercado de criptomonedas es extremadamente alta, por lo que apuntar a una ganancia del 30% no cubrirá tus pérdidas anteriores (o futuras).
En lugar de vender a los ganadores, los traders deberían comprar más de esos. Por supuesto, no se deben descuidar los datos del mercado ni el sentimiento general, pero si tus expectativas siguen siendo alcistas, considera agregar a la posición hasta que el mercado general muestre algún tipo de debilidad.
Uno eventualmente obtendrá una ganancia del 300% o 500% siendo valiente y manteniendo las posiciones más rentables. Estos son los rendimientos que esperabas al entrar en un mercado tan arriesgado, así que no temas cuando aparezcan.
Toda regla está hecha para romperse
Si existiera una hoja de ruta hacia el éxito en el trading de criptomonedas, muchas personas la habrían encontrado después de muchos años y los rendimientos se desvanecerían rápidamente. Por eso siempre debes estar listo para romper tus propias reglas de vez en cuando.
No sigas ciegamente los consejos de inversión de influencers o gestores de fondos experimentados. Cada uno tiene su propio apetito por el riesgo y su capacidad para agregar posiciones después de un contratiempo inesperado. Pero, lo más importante, ¡asegúrate de cuidarte a ti mismo en el camino!